Stratify — Product Design (v2.1)
Status: Canonical UX/product narrative. Analog: Narrativ- und Themen-Portfolios wie bei Apps im Stil von Autopilot (Politik-, Zyklus-, Tech-Mandate) — bei Stratify in der Pre-License-Phase als Research-Publikation: kuratierte Signale auf sieben feste Strategie-Mandate, kein eigenes Execution, keine KYC.
1. Produkt-Idee (Pre-License / Phase A)
Stratify Signals ist in der Pre-License-Phase eine Research-Publikation: Endnutzer abonnieren einen festen Katalog von genau sieben kuratierten, Autopilot-nachgebildeten Strategie-Mandaten — keine unbegrenzte UGC-Börse. Jedes Mandat beschreibt seine Thesis, sein Universum und seine Rebalance-Logik; publizierte Signale spiegeln die Allokation der Strategie als Research-Output (newsletter-grade), nicht als ausgeführte Orders.
Der Nutzer liest und folgt — er browst Mandate, abonniert Signale (In-App, Email, optional Push) und liest die Thesen. Es gibt kein eigenes Execution, kein Custody, kein IBKR-Subkonto, keine KYC und kein MiFID-Suitability-Gate in dieser Phase. Diese Elemente treten erst bei FMA-Lizenz-Grant ein (→ Phase-C-Callout unten).
2. Die sieben Strategie-Mandate (Katalog)
Orientierung an Autopilot-Versionen: klare Namen, erkennbares „Thema", fiktive Demo-Publisher in den Screens. Single source of truth ist `packages/shared/src/mandates.ts` — Anzeigenamen, Thesen, Universen und Benchmark-Index unten sind daraus übernommen.
| # | Mandat (Anzeigename) | Thesis | Universum | Rebalance | Benchmark |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Pelosi Tracker | Event-driven mirror of disclosed Pelosi family trades from US House PTR filings. | US equities aus STOCK-Act-PTR-Disclosures (45-Tage-Lag) | on_event | S&P 500 |
| 2 | Liquid Private Equity | Daily-liquid exposure to the private-equity asset class through listed PE managers and vehicles, tracking the LPX Listed Private Equity universe. | Listed PE managers + vehicles (LPX50-Universe — BX, KKR, APO, EQT, PGHN, III) | quarterly | LPX50 |
| 3 | AI Arms Race | LLM-curated AI infrastructure + defense basket. | US AI-Infra, Semis, Defense-adjacent equities | on_event | Nasdaq-100 |
| 4 | Deutsche Credit | Private-credit exposure to the Deutsche Credit (DCCP) fund — senior secured direct lending to European mid-market and PE-backed companies across DACH, BeNeLux and the Nordics. | Europäisches Senior-Secured Direct Lending via DCCP-Fund; Demo über gelistete Credit-Proxies (ICP, TKO, ARCC, BXSL) | quarterly | Morningstar European Leveraged Loan Index |
| 5 | Europe Defense | European rearmament basket: Rheinmetall, Leonardo, Saab, Thales, BAE — getrieben von EU/NATO-Verteidigungsbudgets. | Europäische Aerospace- & Defense-Equities | on_event | STOXX Europe Aerospace & Defense |
| 6 | Super-Investors | Consensus holdings across top investors' 13F filings (Buffett, Burry, Dalio), quarterly. | US-13F-Consensus-Holdings führender Investoren | quarterly | S&P 500 |
| 7 | Obesity | GLP-1 / obesity-drug leaders + supply chain: Novo Nordisk, Eli Lilly, Zealand Pharma. | GLP-1-/Adipositas-Pharma + Zulieferkette | on_event | MSCI World Health Care |
Gemeinsame Guardrails (alle sieben): Research-Publikation, klare Non-Advice-Disclaimer auf jeder Surface; keine Krypto, keine Optionen/Derivate/Margin; Anzeigenamen sind Mandats-Kategorien, keine Prognose und keine Anlageempfehlung.
3. User Journey (B2C, Pre-License)
- Entdecken — Katalog der sieben Mandate; Performance/Volumen als Illustration im Demo, fiktiver Demo-Publisher.
- Abonnieren — Mandat(e) auswählen, Signale per In-App / Email / optional Push abonnieren.
- Lesen — Thesen, Universum, Rebalance-Logik und publizierte Signale im Feed lesen.
- Folgen — neue Signale landen im Feed (Supabase Realtime) + per Email; jede Mutation chain-hashed im Audit-Log.
Es gibt in dieser Phase keinen KYC-/Suitability-/Deposit-Schritt. Der Onboarding-Flow (welcome → value-prop → sign-in → mandate-select → notifications → feed) ist ein reiner Lese-/Abo-Flow.
4. Verhältnis Pilot · Strategie · Plattform
- Plattform kuratiert genau sieben Strategie-SKUs im Produkt (dieses Dokument).
- Pilot(en) stellen die Strategie-Definition / Signal-JSON bereit; technisch kann ein Pilotenhaus mehrere Strategie-Versionen bedienen, solange die Engine es abbildet.
- Die Single-live-pilot-Schranke in der DB ist eine MVP-Operations-Entscheidung und kann gelockert werden, wenn mehrere Pilot-Organisationen kuratiert werden — der Katalog bleibt sieben Strategien für klare UX.
5. Walkthrough & Marketing
- Demo-Pfade (
/walkthrough/{mandate-id}, z. B./walkthrough/pelosi-tracker-plus) zeigen die sieben Mandate mit Demo-Kurven und fiktivem AUM — keine Live-Daten. - Jede Surface trägt den Non-Advice-Disclaimer („Research-Publikation … keine Anlageberatung") und das „Demo-Performance · fiktiv"-Label.
6. Nicht-Ziele (Product Layer)
- Kein offener Marktplatz mit beliebig vielen Drittanbieter-Strategien ohne Review.
- Keine implizite Anlageempfehlung; Anzeigenamen sind Mandats-Kategorien, keine Prognose.
- Kein eigenes Execution / Custody / IBKR, keine KYC, kein MiFID-Suitability-Gate in der Pre-License-Phase.
7. Phase C (bei FMA-Lizenz-Grant)
Nicht das Pre-License-Produkt. Dieser Abschnitt skizziert, was beim FMA-Liechtenstein-VVG-Lizenz-Grant auf demselben Supabase-Backend re-eintritt. In Phase A existieren diese Elemente höchstens als UI-Stubs (siehe /onboarding/* mit Phase-C-Disclaimer). - KYC / Onboarding-Gate (Sumsub oder Onfido) vor Aktivierung. - MiFID-II-Suitability vor Aktivierung eines Mandats. - IBKR-Execution + Custody: publizierte Signale propagieren als proportionale Orders ins Pilot-Portfolio des gewählten Mandats; Cash-Accounts, kein Margin/Derivate. - Mandats-Wechsel mit Offboarding/Onboarding-Compliance-Pfad statt reinem Abo-Wechsel. - Stripe Connect für automatisierte Pilot-Payouts. - Audit-Retention flippable von 2y auf 7y._Abgleich mit Engineering: `PRD-stratify-v2.md`, `packages/shared/src/mandates.ts`._